Jiří je podnikatel a optimalizuje daně. Docela ho překvapilo, když se mnou zjistil, jak nízký důchod od státu kvůli tomu dostane. Co teď?

Nastavili jsme vše potřebné tak, že teď svoje peníze posílá vydělávat, dostává každý měsíc příspěvek navíc, odepisuje si více peněz z daní a máme nastaveno tak, aby si důchodu užíval a nemusel počítat každou korunu.

Jana je svobodná matka s jedním dítětem. V rozpočtu domácnosti jí na nějaké odkládání nezůstávalo moc peněz, a tak ve spoření obecně a ani na důchod neviděla šanci.

Postupně jsme dohledali, kde zbytečně přeplácí, kde jí utíkají peníze, zajistili jsme finanční rezervu. Jana si teď v klidu podle nastavené strategie odkládá i na svůj důchod a další cíle pro sebe i své dítě.

Karel teprve zakládá rodinu, ale díky tomu, že nevyužíval příspěvky od zaměstnavatele, zbytečně přicházel každý měsíc o 3.500 Kč.

Po společné schůzce, kde jsme řešili vše potřebné ale sám pochopil, jak se dá k těmto penězům dostat i dříve než v důchodu, a jak si nastavit hospodaření s penězi ve svůj prospěch při využití času, který má k dispozici.

Martina se v rodině stará o peníze a moc se jí v tom nedařilo. Zaujal jí můj článek o tom, jak s klienty řeším domácí finance a jak se dá postupně zvětšovat majetek, úspory a výhodněji hospodařit.

Trvalo nám necelé 4 měsíce, než jsme vše prošli, nastavili a Martina se svým manželem teď mají klidnou domácnost, protože teď už peníze přebývají a nechybí.

Katka pochopila, že to, co  každý den řeší v televizi ohledně důchodů je prostě pravda, a tak začala hledat podklady. Zavolala mi s jedním dotazem a během telefonátu se sama rozhodla, že bude lepší si to projít detailněji a osobně.

Teď už má pro sebe i manžela nastavený plán na spokojený důchod, postupně si vytváří rezervy a ušetřila i na měsíčních splátkách úvěrů a pojištění.